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Als Forscher, der sich jahrelang mit der Komplexität von Finanzen, Technologie und ihren Überschneidungen beschäftigt, bin ich von JPMorgans jüngstem Schritt hin zur sofortigen Devisenabwicklung mittels Blockchain fasziniert. Nachdem man die Entwicklung von Fintech von der Seitenlinie aus miterlebt hat, ist es faszinierend zu sehen, wie traditionelle Bankengiganten wie JPMorgan modernste Technologien wie Blockchain nutzen, um ihre Abläufe zu rationalisieren und schnellere Dienstleistungen anzubieten.
Laut einem am Mittwoch veröffentlichten Bericht von Bloomberg erwägt der amerikanische Bankengigant JPMorgan Chase & Co die Einführung einer sofortigen Abwicklung von USD-EUR-Devisengeschäften (FX) über seine Blockchain-Plattform, die früher Onyx hieß, jetzt aber Kinexys heißt.
Wie in dem Dokument angegeben, beabsichtigt das System, für seine Transaktionen JPM Coin zu verwenden, eine digitalisierte Währung, die an den US-Dollar gekoppelt ist. Ziel ist es, den Prozess der Devisenabwicklung, der normalerweise 1–2 Tage dauert, zu vereinfachen, indem den Benutzern Echtzeit-Transaktionsmöglichkeiten geboten werden, wodurch der Prozess erheblich beschleunigt wird.
JPMorgan führt sofortige Devisenzahlungen ein
Kinexys wurde 2020 erstmals unter dem Namen Onyx eingeführt, hat eine bemerkenswerte Expansion erlebt und wickelt derzeit täglich Transaktionen im Wert von mehr als 2 Milliarden US-Dollar ab. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass dieser Betrag nur einen winzigen Teil der täglichen Devisenmarkttransaktionen im Wert von etwa 10 Billionen US-Dollar ausmacht.
Diese Finanzplattform ermöglicht beteiligten Unternehmen Zahlungen in US-Dollar und Euro. JPMorgan beabsichtigt, das Britische Pfund (Pfund Sterling) einzubeziehen, sobald die erforderlichen behördlichen Genehmigungen erteilt sind. Diese Maßnahme steht im Einklang mit der Strategie der Bank, neben den Gebühren und der Liquidität, die die Plattform bereits generiert, zusätzliche Einnahmequellen über Devisen-Spreads zu schaffen.
Laut Naveen Mallela, globaler Co-Leiter von Kinexys bei JPMorgan, bringt der JPM Coin Einnahmen durch Transaktionsgebühren und durch das Halten von Guthaben, die Liquidität bereitstellen. Darüber hinaus erschließen wir eine neue Einnahmequelle aus Devisen-Spreads.
Obwohl die Fortschritte der Blockchain bemerkenswert sind, wurde ihre breite Akzeptanz in der Finanzbranche mit sorgfältiger Überlegung angegangen. Eine vor nicht allzu langer Zeit von JPMorgan durchgeführte Umfrage ergab, dass lediglich 7 % der institutionellen Anleger Blockchain als potenziell wertvollen Vermögenswert für die nächsten drei Jahre betrachteten, was die anhaltenden Zweifel an den Vorzügen der Technologie unterstreicht.
Nicht der Erste
Dennoch wird erwartet, dass die Einführung des neuen Devisenabwicklungsdienstes JPMorgan dabei helfen wird, seinen Kundenkreis zu erweitern, einschließlich Fintech-Firmen, und Kinexys der Erzielung der Rentabilität einen Schritt näher bringen wird.
Laut Umar Farooq, einem der Co-Leiter von JPMorgan Payments, hat das System eine deutliche Erweiterung erfahren, wobei die Zahl der Transaktionen Jahr für Jahr etwa zehnmal mehr ansteigt. Es könnte jedoch noch drei bis fünf Jahre dauern, bis ein Zustand erreicht ist, in dem Kosten und Einnahmen der Plattform perfekt ausgeglichen sind.
Er erklärte weiter, dass die Bank in einer guten Position wäre, wenn die Plattform „um das Zehnfache“ skaliert werden könnte, und betonte, dass das Hauptziel nun darin besteht, sicherzustellen, dass die Plattform den Betrieb auf diesem erweiterten Niveau bewältigen kann.
Derzeit ist JPMorgan nicht das einzige Finanzinstitut, das die Blockchain-Technologie für Sofortzahlungen untersucht. Tatsächlich haben drei japanische Banken – Mitsubishi UFJ Financial Group, Mizuho Financial Group und Sumitomo Mitsui Financial Group – im September dieses Jahres ihre Absicht bekannt gegeben, zusammenzuarbeiten, um ein gemeinsames Abwicklungssystem unter Verwendung dieser innovativen Technologie zu entwickeln.
Als Analyst teile ich mit, dass japanische Banken zunächst ihre Absicht angekündigt hatten, im Herbst dieses Jahres ein Pilotprojekt zu starten, an dem zehn institutionelle Partner aus dem In- und Ausland beteiligt sein würden.
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2024-11-06 15:07