Singapur bereitet sich auf einen bahnbrechenden Schritt in die Ära der digitalen Zentralbankwährungen (CBDCs) vor und plant, im Jahr 2024 die Live-Ausgabe und Nutzung von CBDCs im Großhandel zu testen.
Wie CNBC berichtete, kündigte Ravi Menon, der Geschäftsführer der Monetary Authority of Singapore (MAS), die Pläne auf dem Singapore FinTech Festival 2023 an. Die Initiative zielt darauf ab, die Vorteile der Blockchain und der Distributed-Ledger-Technologie (DLT) für die sofortige und sofortige Nutzung zu nutzen effiziente grenzüberschreitende Zahlung und Abwicklung zwischen kommerziellen Finanzinstituten.
Die Entwicklung des Großhandels-CBDC
Großhandels-CBDCs sind von Zentralbanken ausgegebene digitale Währungen, die ausschließlich zur Verwendung durch Finanzinstitute und Geschäftsbanken bestimmt sind, hauptsächlich zur Abwicklung großer Interbanktransaktionen. Im Gegensatz zu Einzelhandels-CBDCs, die sich an Privatpersonen und Unternehmen für alltägliche Transaktionen richten, konzentrieren sich Großhandels-CBDCs auf die Verbesserung der Effizienz hochwertiger Transaktionen zwischen Finanzinstituten.
Die Monetary Authority of Singapore steht seit 2016 an vorderster Front beim Experimentieren mit CBDCs, insbesondere mit CBDCs für den Großhandel. Ein bemerkenswertes Projekt auf diesem Weg ist das Projekt Ubin, das den Einsatz von Blockchain- und Distributed-Ledger-Technologie für die Verrechnung und Abwicklung von Zahlungen und Wertpapieren untersuchte.
Das Projekt Ubin wurde 2021 nach fünf Experimentierphasen, an denen große Institutionen wie Singapurs größte Bank DBS und der Staatsfonds Temasek beteiligt waren, erfolgreich abgeschlossen. Das bevorstehende Live-Pilotprojekt für Großhandels-CBDCs in Singapur wird den Inlandszahlungsverkehr revolutionieren.
Die MAS wird während des Pilotprojekts mit lokalen Banken zusammenarbeiten, um ihnen die Ausgabe tokenisierter Bankverbindlichkeiten mithilfe der Blockchain-Technologie zu ermöglichen und so die Clearing- und Abwicklungsprozesse zu rationalisieren. Privatkunden können diese tokenisierten Bankverbindlichkeiten dann nahtlos bei Transaktionen mit Händlern nutzen und so das gesamte Zahlungsökosystem vereinfachen.
Ein weiterer wichtiger Vorteil, den Menon hervorhebt, ist die Abschaffung des traditionellen zweistufigen Clearing- und Settlement-Prozesses. Im aktuellen System erfolgen diese Schritte auf unterschiedlichen Systemen mit einer Verzögerung bei der Abwicklung. Das neue System, das durch Großhandels-CBDCs ermöglicht wird, stellt sicher, dass Clearing und Abwicklung in einem einzigen Schritt auf derselben Infrastruktur erfolgen, was sofortige Transaktionen ermöglicht.
Globale Trends in der CBDC-Großhandelsentwicklung
Es ist erwähnenswert, dass Singapur mit seinem Streben nach CBDC-Innovationen im Großhandel nicht allein ist.
Am Mittwoch forderte die Geschäftsführerin des Internationalen Währungsfonds, Kristalina Georgieva, den öffentlichen Sektor auf, sich weiterhin auf den Einsatz von CBDCs und zugehörigen Zahlungsplattformen in der Zukunft vorzubereiten.
„Wir sind noch nicht am Land angekommen. „Es gibt so viel mehr Raum für Innovation und so viel Unsicherheit über Anwendungsfälle“, erklärte Kristalina.
Andere Länder wie die Schweiz und Südkorea haben ebenfalls Pilotprogramme gestartet, um die Ausgabe und mögliche Verwendung von CBDCs im Großhandel zu untersuchen. Die Schweizerische Nationalbank testet in Zusammenarbeit mit SIX Digital Exchange und großen Geschäftsbanken CBDCs zur Abwicklung digitaler Wertpapiertransaktionen, während Südkorea die Machbarkeit eines Währungssystems prüft, das auf Großhandels-CBDCs basiert.
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