Investitionen 101: Chancen und Strategien im Jahr 2024 nutzen

Wenn es zu Ihren Neujahrsvorsätzen gehört, Investor zu werden, sind Sie nicht allein. Laut Forbes Health ist die Verbesserung der Finanzen der zweithäufigste Vorsatz und wird von 38 % der Befragten geäußert.

Investieren ist kein Hexenwerk, aber vor dem Einstieg in den Markt ist es wichtig, sich etwas Wissen anzueignen. Folgendes müssen Sie wissen, bevor Sie Geld für sich nutzen können.

Erste Schritte

Die Komplexität des Finanzmarktes kann einschüchternd sein, aber die gute Nachricht ist, dass Sie kein Experte sein müssen, um loszulegen. Robo-Berater wie Wealthfront und Betterment sind der beste Einstieg, wenn Sie die Marktschwankungen nicht verfolgen.

Es ist jedoch wichtig, alles über die App oder Plattform zu erfahren, bevor Sie Ihr Geld in sie stecken. Auf die gleiche Weise würden Sie sich zum ersten Mal über eine neue Rolle in einem Job informieren, ein neues Hobby beginnen oder Ihr erstes Poker- oder GTA-Spiel spielen. Sie müssen die Grundlagen erlernen, damit Sie verstehen, was passiert, damit Sie wissen, was Sie tun.

Es ist ratsam, sich über die Zuverlässigkeit, die Erfahrungsberichte anderer Benutzer, die Mitgliedschaftsbedingungen und die Anlagegebühren zu informieren. Ziehen Sie in Betracht, sich von einem professionellen Finanzplaner beraten zu lassen.

Vor allem benötigen Sie ein klares Verständnis Ihrer Finanzen. Klare finanzielle Ziele sind für die Ausarbeitung eines effizienten Investitionsplans unerlässlich. Machen Sie vor der ersten Investition detaillierte und realistische Schätzungen Ihres monatlichen Cashflows. Es ist auch ratsam, einen Notfallplan zu haben, wenn die Dinge nicht so laufen, wie Sie es geplant haben.

Top-Investitionsoptionen

Was ist für Sie die beste Anlagemöglichkeit? Dies hängt teilweise von Ihrem Anlagestil ab. Aktive Anleger verwalten ihre Portfolios aggressiv und versuchen, der Konkurrenz einen Schritt voraus zu sein und den Index zu schlagen. Im Gegensatz dazu bleiben passive Anleger lieber bei Indexfonds, da diese weniger riskant sind.

Wachstumsinvestoren entscheiden sich in der Regel für wachstumsstarke Unternehmen, weil diese bessere Bewertungsverhältnisse bieten. Wenn Sie höhere Dividendenrenditen bevorzugen, sind Sie ein „Value-Investor“, was bedeutet, dass Sie besser dran sind, wenn Sie mit einem niedrigeren Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) investieren. Es gibt jedoch keinen ausfallsicheren Ansatz. Jeder Stil hat Vor- und Nachteile.

Aktienfonds

Es gibt eine große Auswahl an Aktienfonds, darunter Wachstumsaktien, Value-Aktien, Dividendenaktien und andere. Wachstumsaktienfonds suchen nach schnell wachsenden Unternehmen und können ebenso schnelle Erträge erzielen. Allerdings sind solche Anlagen tendenziell riskanter und für konservativere Anleger nicht zu empfehlen.

Value-Aktien sind unterbewertet, das heißt, sie kosten weniger als ihr innerer Wert. Eine solche Investition zahlt sich aus, wenn die Aktienkurse steigen oder über ihren inneren Wert hinausgehen.

Dividendenaktienfonds gehören wohl zu den zuverlässigsten Optionen. Sie bieten kontinuierliche und konstante Erträge, die reinvestiert werden können oder Ihre Verluste decken.

Startups

Auf dem Finanzmarkt gibt es keine Heiligen, aber Sie können trotzdem ein Engel sein. Angel-Investoren sind Personen, die bereit sind, Geld in Start-ups zu stecken und dafür Eigentum oder Anteile am Unternehmen zu erwerben. Mit Ihrer Investition können Sie Minderheitsbeteiligungen erwerben, die Ihnen im Falle eines Ausstiegs, eines Börsengangs oder des Verkaufs des Unternehmens Renditen bescheren.

Es handelt sich um eine riskante Investition und die Ergebnisse sind oft unvorhersehbar. Allerdings sind die potenziellen Renditen enorm. Deshalb müssen Sie sich sorgfältig über ein Startup informieren, bevor Sie in es investieren. Es ist Ihre Chance, neue Technologien wie Blockchain zu nutzen, die traditionelle Industrien verändern können.

Rohstoffe

Haben Sie schon einmal gehört, dass wir niemals alle Eier in denselben Korb legen sollten? Diversifikation ist ein entscheidendes Konzept für erfahrene Anleger, und die Investition in Rohstoffe ist eine hervorragende Möglichkeit, Ihr Portfolio zu diversifizieren. Rohstoffe können Ihre Investition vor Inflation und Marktabschwüngen schützen. Es ist eine ausgezeichnete Option für langfristige Anleger.

Sparkonten

Ein Sparkonto klingt vielleicht nicht nach einer aufregenden Investition. Dennoch können Sie mit hochverzinslichen Sparkonten mehr Geld verdienen. Hochverzinsliche Sparkonten können in Zeiten hoher Zinsen sehr vorteilhaft sein.

Punkte, die man beachten sollte

Der Finanzmarkt ist launisch und widersetzt sich oft den kalkuliertesten Vorhersagen. Dennoch ist es besser, die Zukunft auf der Grundlage des besten verfügbaren Wissens vorherzusagen, als mit verbundenen Augen in sie hineinzulaufen.

Absicherung gegen Inflation

In den entwickelten Ländern geht die Inflation zurück. Nachdem die Inflation im Jahr 2022 einen Höchststand von 7,9 % erreicht hatte, ist sie auf 3,3 % gesunken. Es gibt viele Gründe zu der Annahme, dass dieser Trend auch im Jahr 2024 anhalten wird. Die aktuellen Zahlen deuten auf eine Verlangsamung des Lohnwachstums und der Beschäftigungszuwächse hin. In Volkswirtschaften wie den Vereinigten Staaten erreicht der Arbeitsmarkt langsam wieder die typischen Werte.

Doch zum Feiern ist es noch zu früh. Trotz guter Nachrichten dürfte die Inflation immer noch über dem Niveau des letzten Jahrzehnts bleiben.

Anleihen sind zurück

Anleihen sind weniger volatil als Aktien und tendieren dazu, zu wachsen, wenn sich Zinssätze und Wirtschaftswachstum in die entgegengesetzte Richtung entwickeln. Allerdings sind negative Renditen weltweit vom Aussterben bedroht. Mittlerweile erzielen etwa 60 % der weltweiten Staatsschulden eine Rendite von über 3 %. Das sind hervorragende Nachrichten für diejenigen, die in Anleihen investieren, aber die Goldgrube könnte nicht von Dauer sein. Die Zinssätze sinken stark und haben seit letztem Oktober mehr als 80 Basispunkte verloren.

Kreditstress

Höhere Zinssätze machen Kredite weniger zugänglich und führen zu dem, was Fachleute als „Kreditstress“ bezeichnen. Kredite dürften in bestimmten Sektoren teurer werden, aber das ist kein allgemeiner Trend.

Eine erneute Kreditklemme erscheint unwahrscheinlich, und die Zentralbanken können die Zinsen noch immer senken, um den durch die Kreditkrise verursachten Schaden abzumildern. Dennoch können Kreditengpässe eine Investitionsmöglichkeit für erfahrene Fondsmanager darstellen. Es ist immer noch möglich, von Marktanteilen in Hochzinsmärkten zu profitieren.

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2024-02-06 18:00