Die Deutsche Bank will regulatorische Herausforderungen für Institutionen lösen, die öffentliche Blockchain nutzen

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Als erfahrener Analyst mit mehr als zwei Jahrzehnten Erfahrung in der Finanzbranche habe ich eine Menge technologischer Fortschritte miterlebt, die die Landschaft verändert haben. Das Projekt Dama 2 der Deutschen Bank, eine Gemeinschaftsinitiative innerhalb des Project Guardian der Monetary Authority of Singapore, ist eine dieser Entwicklungen, die meine Aufmerksamkeit erregt.

Der Deutsche Bankverein, die Deutsche Bank AG, nimmt ein bedeutendes Unterfangen in Angriff: den Umgang mit regulatorischen Hürden, auf die Institutionen bei der Nutzung öffentlicher Blockchain-Netzwerke stoßen. Dabei geht es häufig um den Umgang mit Situationen, in denen möglicherweise versehentlich Transaktionen mit Unternehmen getätigt werden, die Sanktionen oder kriminellen Elementen unterliegen.

Im November wurde eine Testversion von Project Dama 2 vorgestellt – dem Asset-Serving-Experiment eines deutschen Bankengiganten. Dieses Projekt nutzt eine Layer-2-Lösung, die öffentliche Blockchain-Netzwerke nutzt, um kostengünstigere und effizientere Transaktionen zu ermöglichen.

Die Deutsche Bank hat eine Second-Tier-Netzwerkplattform mit dem Ethereum-Netzwerk verbunden, einer führenden Blockchain-Plattform für kommerzielle Transaktionen im Kryptowährungsbereich. Dennoch wies Boon-Hiong Chan, Leiter der Bank für angewandte Innovationen in der asiatisch-pazifischen Industrie, darauf hin, dass öffentliche Blockchains wie Ethereum erhebliche Risiken für regulierte Banken bergen.

Laut Chans Aussage können Probleme wie die Gewährleistung einer transparenten Überprüfung von Transaktionen, die Vermeidung von Zahlungen an eingeschränkte Parteien und die Verringerung des Risikos unerwarteter Aufteilungen, die zu Störungen im Blockchain-Netzwerk führen, möglicherweise durch die Implementierung eines Dual-Chain-Systems angegangen werden.

Deutsche Bank experimentiert mit Projekt Dama 2

Projekt Dama 2 ist ein wesentlicher Bestandteil des größeren Projekts der Monetary Authority of Singapore, bekannt als Project Guardian. Dieses Projekt umfasst auch eine gemeinsame Anstrengung von 24 Finanzunternehmen, die alle zusammenarbeiten, um die praktische Anwendung der Blockchain-Technologie im Prozess der Digitalisierung oder Tokenisierung von Vermögenswerten zu untersuchen.

Die Deutsche Bank unterstützt den Einsatz der Blockchain-Technologie und glaubt, dass sie das Problem der Margenkompression in der Finanzbranche erheblich angehen könnte. Dennoch gibt es eine Debatte darüber, wie tief Banken sich in das Kryptowährungsumfeld einbringen sollten.

Die Dama 2-Plattform, die gemeinsam von Memento Blockchain Pte und Interop Labs entwickelt wurde, nutzt die Technologie von ZKsync. Die Deutsche Bank beabsichtigt, diese Plattform im nächsten Jahr als Basisversion (Minimum Viable Product) zu veröffentlichen, vorbehaltlich der erforderlichen behördlichen Genehmigung.

Boon-Hiong Chan erklärte, dass die Layer-2-Funktion Bankinstituten mehr Freiheit geben wird, tiefer in öffentliche Blockchain-Netzwerke einzutauchen. Darüber hinaus könnte diese Komponente es ihnen ermöglichen, eine maßgeschneiderte Gruppe von Validatoren zusammenzustellen, deren Aufgabe es ist, Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten zu verifizieren und im Gegenzug eine Entschädigung zu erhalten.

Darüber hinaus geht Chan davon aus, dass dieses System den Regulierungsbehörden „umfangreiche Verwaltungsrechte“ gewähren könnte, die es ihnen ermöglichen, Transaktionen jederzeit zu überwachen. Laut Chan bedeutet dies, dass sie Layer 1 nicht mehr für umfassende Transaktionsdetails benötigen.

Umgekehrt hat die Deutsche Bank wichtige Allianzen im Kryptowährungssektor geschlossen. Kürzlich wurde bekannt gegeben, dass Crypto.com eine umfassende Partnerschaft mit der Deutschen Bank geschlossen hat, um seine globalen Aktivitäten zu stärken. Durch diese Zusammenarbeit erhält Crypto.com Zugang zu den umfassenden Kenntnissen der Deutschen Bank im Firmenkundengeschäft und ermöglicht es ihnen, ihre täglichen Finanzaktivitäten wie Gehaltsabrechnungen, Lieferantenzahlungen und Treasury-Management effektiver zu verwalten.

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2024-12-18 12:40