Coinbase fordert das US-Finanzministerium nachdrücklich auf, allzu weit gefasste Krypto-Mischungsregeln zu überdenken

Die beliebte Kryptowährungsbörse Coinbase hat ihre Besorgnis über die vom US-Finanzministerium vorgeschlagenen neuen Regeln geäußert. Diese Regeln würden eine Berichterstattung über alle Transaktionen erfordern, an denen Dienste zum Mischen von Kryptowährungen beteiligt sind.

In einem am 22. Januar 2024 versandten Brief argumentierte die Börse, dass diese weitreichenden Vorschriften die Datenschutzrechte der Menschen verletzen und unnötige Compliance-Belastungen schaffen könnten.

Kryptowährungsmischer, auch Tumbler genannt, vermischen Gelder aus verschiedenen Quellen, was es schwierig macht, die ursprüngliche Transaktion zurückzuverfolgen. Die Aufsichtsbehörden sind davon überzeugt, dass diese Dienste zwar legitimen Datenschutzzwecken dienen können, sie aber auch zu einem gängigen Instrument für Kriminelle geworden sind, um Geld zu waschen und illegale Aktivitäten zu verbergen.

Die vorgeschlagenen Regeln des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Finanzministeriums würden es für Kryptowährungsfirmen verpflichtend machen, Informationen über alle Mixer-Transaktionen zu sammeln und zu melden.

Die größten Bedenken von Coinbase im Zusammenhang mit den Kryptoregeln

Coinbase warnte davor, dass diese Anforderung zur Massenmeldung für alle gemischten Kryptowährungstransfers gelten würde, unabhängig davon, ob verdächtige Aktivitäten vorliegen. In ihrer Antwort betonte die Börse, dass sie gemäß den Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) bereits wichtige Pflichten habe, verdächtige Aktivitäten zu überwachen und zu melden. Wenn jedoch für alle gemischten Kryptowährungstransaktionen eine Meldepflicht erforderlich wäre, würde dies eine erhebliche Belastung darstellen und die Ressourcen verbrauchen, die für eine wirksame Durchsetzung der Geldwäschebekämpfung erforderlich sind.

Das Argument wurde auch von Paul Grewal, Chief Legal Officer von Coinbase, unterstützt, da er der Meinung ist, dass es sich um eine Verschwendung von Zeit und Ressourcen handelt.

Zweitens enthält diese Regel keinen Mindestschwellenwert – jede Vermischung muss gemeldet werden, unabhängig davon, wie klein die Werte sind. Das wird lediglich dazu führen, dass nicht verdächtige Transaktionen massenhaft gemeldet werden. Der Kongress hat erklärt, dass diese Art von Datendump eine Zeit- und Ressourcenverschwendung sei. Sind wir uns einig. 3/6

– paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) 22. Januar 2024

Coinbase schlug vor, dass sich die Regeln nur auf die Meldung von Transaktionen konzentrieren sollten, die interne Kontrollen als wahrscheinlich rechtswidrig einstufen. Dieser Ansatz, der auf der Bewertung des damit verbundenen Risikos basiert, ist nach Angaben des Unternehmens praktischer und respektiert die Datenschutzrechte der Benutzer.

Darüber hinaus empfahl Coinbase die Einführung angemessener monetärer Schwellenwerte, um eine Massenmeldung kleinerer Transaktionen zu vermeiden, die wahrscheinlich harmlos sind. Die Börse schlug außerdem vor, dass die Regulierungsbehörden der Führung von Aufzeichnungen Vorrang vor der sofortigen Berichterstattung einräumen sollten, um die Offenlegung sensibler Kundendaten zu verringern. In dem Brief heißt es:

„Wenn FinCEN auf neuen Anforderungen außerhalb von SARs besteht, sollte es zumindest einen monetären Schwellenwert festlegen, um die Meldung eines enormen Volumens von Transaktionen mit geringem Wert zu vermeiden Sicherheitsrisiken, die mit einem neuen zentralen FinCEN-Repository für hochsensible Informationen verbunden sind.“

Die Börse unterstützt zwar die Bemühungen zur Bekämpfung kriminellen Missbrauchs, argumentiert jedoch, dass die vorgeschlagenen Regelungen in ihrer jetzigen Form nicht das richtige Gleichgewicht bieten. Die Verpflichtung zur Offenlegung aller gemischten Kryptowährungstransfers könnte möglicherweise den verfassungsmäßigen Schutz der Privatsphäre untergraben, wie es im Schreiben der Börse heißt.

Coinbase forderte, dass FinCEN klarere Anweisungen zur Unterscheidung zwischen illegalen anonymen Transaktionen und legitimen Transaktionen bietet und gleichzeitig die Privatsphäre der Benutzer schützt. Der Austausch brachte seine Bereitschaft zum Ausdruck, mit Beamten zusammenzuarbeiten, um sinnvolle und zielgerichtete Richtlinien zu entwickeln, die die Ziele der Strafverfolgung erreichen, ohne zu weit zu gehen.

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2024-01-23 13:13