CFTC warnt Studenten und Arbeitssuchende vor Crypto Money Mule-Betrug

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Als Forscher mit Erfahrung in Finanzkriminalit√§t und Cybersicherheit kann ich die Bedeutung dieser Warnung der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) an junge Menschen und Arbeitssuchende vor Money-Mule-Betrug nicht genug betonen. Der Reiz von leichtem Geld oder einer scheinbar legitimen Gelegenheit kann verlockend sein, insbesondere f√ľr diejenigen, die auf der Suche nach Ferienjobs oder einem zus√§tzlichen Einkommen sind. Wie OCEO-Direktorin Melanie Devoe jedoch zu Recht betont, k√∂nnen diese Aktivit√§ten schwerwiegende rechtliche Konsequenzen haben, unabh√§ngig davon, ob sich die Teilnehmer der wahren Natur ihrer Beteiligung bewusst sind.


Als Forscher m√∂chte ich einige wichtige Informationen weitergeben, auf die ich k√ľrzlich im Zusammenhang mit einer Warnung der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) gesto√üen bin. Insbesondere hat das Office of Customer Education and Outreach (OCEO) der CFTC eine warnende Erkl√§rung herausgegeben, die sich an junge Menschen richtet, darunter Studenten und Fernarbeitssuchende.

CFTC warnt Arbeitssuchende davor, Money Mules zu werden

Das Office of the Controller of the Currency (OCEO) warnt davor, dass junge Menschen allein durch die Verbindung zu illegalen Aktivit√§ten wie Money-Mule-Programmen in rechtliche Schwierigkeiten geraten k√∂nnten. Bei diesen Betr√ľgereien werden Einzelpersonen dazu √ľberredet, ihre Kryptow√§hrungs-Wallets, Handelsplattformen oder andere digitale Geldtransferdienste zu nutzen, um Geld zu senden oder zu empfangen und Gelder von einer Person zur anderen zu √ľbertragen. Potenzielle Mitarbeiter k√∂nnen besonders gef√§hrdet sein, da sie m√∂glicherweise davon ausgehen, dass es sich bei diesen Aufgaben um echte ‚ÄěMystery Shopper‚Äú- oder ‚ÄěZahlungsabwicklungs‚Äú-Rollen handelt. Wie es OCEO-Direktorin Melanie Devoe ausdr√ľckte:

Als Forscher, der Besch√§ftigungsm√∂glichkeiten f√ľr junge Menschen im Sommer untersucht, bin ich auf eine bedauerliche Realit√§t gesto√üen: Manche f√ľhlen sich m√∂glicherweise zu Teilzeitjobs hingezogen, bei denen sie nur ein paar Stunden am Tag online sein m√ľssen. Allerdings k√∂nnten sie unabsichtlich in Geldw√§scheprogramme verwickelt werden und als ‚ÄěMoney Mules‚Äú f√ľr Kriminelle fungieren. Die Folgen dieser Verbindung k√∂nnten zu rechtlichen Problemen und sogar zu Gef√§ngnisstrafen f√ľhren.

Kriminelle Netzwerke besch√§ftigen h√§ufig Einzelpersonen, um illegale Gelder zu √ľberweisen und W√§hrungen umzutauschen, um die Strafverfolgung zu umgehen. F√ľr junge Menschen und Bewerber, die davon ausgehen, dass sie routinem√§√üige Arbeitsaufgaben erledigen, erscheinen diese Transaktionen normal. In anderen F√§llen glauben die Opfer m√∂glicherweise, dass sie durch ihre Handlungen einem Freund helfen oder ihre Zuneigung zu einem geliebten Menschen zum Ausdruck bringen.

Bedauerlicherweise, so hei√üt es in der Erkl√§rung der CFTC, ‚Äěbleiben die Ergebnisse, die h√§ufig zu kriminellen Anschuldigungen f√ľhren, sowohl f√ľr bewusste als auch f√ľr unbewusste Parteien unver√§ndert.‚Äú

In bestimmten F√§llen k√∂nnten Betr√ľger leichtgl√§ubige Personen dazu manipulieren, Bargeld in ein Blockchain-System zu √ľberweisen. Dieser als On-Ramping bezeichnete Prozess umfasst den Kauf von Kryptow√§hrungen mit Bargeld √ľber ein Handelskonto oder sogar einen Bitcoin-Kiosk und die anschlie√üende Weiterleitung der digitalen W√§hrung an eine bestimmte Wallet. Umgekehrt gibt es Off-Ramping, das die R√ľckumwandlung von Krypto-Tokens in Fiat-W√§hrung erfordert, wodurch die Gelder effektiv aus der Blockchain abgezogen werden.

Von Kriminellen angewandte Methoden

Illegale Geldtransfers √ľber Kryptow√§hrungen bieten Kriminellen eine relativ anonyme M√∂glichkeit, Geld zu transferieren. Sie sind sich jedoch der Tatsache bewusst, dass die Strafverfolgungsbeh√∂rden bei der Verfolgung und Beschlagnahmung unrechtm√§√üig erworbener Verm√∂genswerte zunehmend kompetent sind. Infolgedessen zwingen diese √úbelt√§ter h√§ufig unschuldige Personen dazu, unwissentlich die Umwandlung von Kryptow√§hrungen zur√ľck in Fiat-W√§hrung zu erm√∂glichen. Anschlie√üend verschieben sie dieses Fiat-Geld von den Bankkonten der ahnungslosen Opfer auf andere Geheimkonten.

Als Krypto-Investor bin ich in verschiedenen Sicherheitswarnungen auf den Begriff ‚ÄěSmurfing‚Äú gesto√üen, und es ist wichtig, sich dieser potenziellen Betrugsmasche bewusst zu sein. Einfacher ausgedr√ľckt bezieht sich Smurfing auf ein betr√ľgerisches Schema, bei dem Kriminelle gro√üe Summen an Kryptow√§hrung auf die Brieftasche oder das Handelskonto einer ahnungslosen Person transferieren. Anschlie√üend wird die Person aufgefordert, kleinere Transaktionen an mehrere Wallet-Adressen zu senden. Es ist wichtig zu bedenken, dass der Erhalt einer gro√üen Einzahlung nicht automatisch bedeutet, dass diese legitim ist, und dass die √úberweisung kleinerer Betr√§ge an verschiedene Adressen m√∂glicherweise dazu f√ľhren kann, dass Sie Ihre Investition verlieren oder sogar in Geldw√§scheaktivit√§ten verwickelt werden. √úberpr√ľfen Sie stets die Herkunft Ihrer Einzahlungen und stellen Sie sicher, dass diese mit Ihren Investitionspl√§nen √ľbereinstimmen, bevor Sie weitere Ma√ünahmen ergreifen.

Die Ank√ľndigung der CFTC ist Teil ihrer Beteiligung an der Money Mule Initiative, einem j√§hrlichen globalen Vorhaben zur Zerschlagung von Geldw√§schenetzwerken. Nach Angaben des US-Justizministeriums (DoJ) f√ľhrte die diesj√§hrige Initiative dazu, dass Strafverfolgungsbeh√∂rden gegen √ľber 3.000 mutma√üliche Money Mules vorgingen. Dar√ľber hinaus wurde gegen 24 Personen Anklage erhoben.

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2024-05-14 13:34