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Als erfahrener Forscher, der sich seit Jahrzehnten mit der Komplexität des globalen Finanzwesens auseinandersetzt, finde ich den Fortschritt des Projekts Mandala der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) unglaublich faszinierend. Während meiner Karriere über verschiedene Kontinente und Kulturen hinweg habe ich die Herausforderungen, die die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften bei grenzüberschreitenden Transaktionen mit sich bringt, aus erster Hand miterlebt. Wenn dieses Projekt erfolgreich ist, könnte es das internationale Finanzwesen revolutionieren und es effizienter, sicherer und konform mit globalen Standards machen.
Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) und ihre Zentralbankkollegen haben subtil auf einen möglichen Fortschritt bei internationalen Transaktionen hingewiesen, der als „Projekt Mandala“ bekannt ist. Dieses Projekt könnte möglicherweise die Integration von Maßnahmen zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften direkt im Rahmen grenzüberschreitender Transaktionen ermöglichen, was darauf hindeutet, dass eine solche Einhaltung tatsächlich erreichbar ist.
Dies bedeutet, dass es möglich ist, grenzüberschreitende Geldtransaktionen reibungslos durchzuführen und dabei die von den Finanzbehörden weltweit festgelegten Vorschriften einzuhalten.
Projekt Mandala erreicht Proof-of-Concept-Stadium
Das bereits erwähnte Projekt Mandala stellt eine gemeinsame Initiative globaler Zentralbanken dar. Im Laufe der Jahre hat sich die Einhaltung unterschiedlicher Vorschriften im internationalen Finanzwesen als erhebliche Hürde erwiesen. Insbesondere unterschiedliche rechtliche Rahmenbedingungen in verschiedenen Regionen können zu widersprüchlichen regulatorischen Anforderungen führen.
Am 23. Januar wurde das Projekt Mandala in den Arbeitsplan 2024 der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) aufgenommen und erhielt aufgrund seiner Bedeutung höchste Priorität. Um ihre Ziele zu erreichen, hat sich die BIZ mit dem BIS Innovation Hub Singapore Centre, der Bank of Korea, der Reserve Bank of Australia, der Monetary Authority of Singapore (MAS) und der Bank Negara Malaysia zusammengetan.
Es ist erwähnenswert, dass die Ziele des Projekts Mandala gut mit den Bestrebungen der G20 übereinstimmen, insbesondere in Bezug auf grenzüberschreitende Zahlungen. Während das Projekt Mandala schon seit einiger Zeit läuft, wurde erst kürzlich bekannt gegeben, dass die BIZ die Proof-of-Concept-Phase erreicht hat.
In einem Update vom Montag erfuhr ich, dass die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) die Proof-of-Concept-Phase für ein neues Projekt eingeleitet hat. In dieser Phase werde ich zusammen mit anderen teilnehmenden Finanzinstituten wie Geschäftsbanken und regulierten Unternehmen einen „Mandala-Knoten“ betreiben. Das bedeutet, dass wir aktiv an der Erprobung und Weiterentwicklung dieses innovativen Systems beteiligt sein werden. Spannende Zeiten liegen vor uns!
Diese Knoten ermöglichen eine sofortige, automatisierte Compliance-Überprüfung bei grenzüberschreitenden Transaktionen und steigern so die Effizienz und Sicherheit im gesamten Prozess erheblich.
Wie es funktioniert
Während der Proof-of-Concept-Phase kommuniziert jede teilnehmende Institution direkt über ein Peer-to-Peer-Nachrichtensystem. Dies erleichtert ihnen den Zugang zu aktuellen Vorschriften, die für bestimmte Transaktionen relevant sind. Im Wesentlichen nutzt das System eine gemeinsame Datenbank, die bei Bedarf die Compliance-Regeln der jeweiligen Gerichtsbarkeit aktiviert.
Es könnte erwähnenswert sein, dass einer der wichtigsten Aspekte von Project Mandala darin besteht, wie es Zero-Knowledge-Proofs (ZK-Proofs) verwendet, um die Einhaltung privat zu überprüfen.
Vereinfacht ausgedrückt bedeutet dies, dass das System die Compliance-Ansprüche validieren kann, ohne vertrauliche Transaktionsinformationen offenzulegen, wodurch die Privatsphäre gewahrt bleibt und gleichzeitig die gesetzlichen Anforderungen eingehalten werden.
Als Analyst erwarte ich zuversichtlich, dass wir gleich zu Beginn dieses Projekts ermutigende Ergebnisse sehen werden, so Maha El Dimachki, Leiterin des BIS Innovation Hub Singapore Centre.
Wenn es sich als wirksam erweist, könnte das BIZ einen Übergang zu anspruchsvollen grenzüberschreitenden Zahlungsstrukturen markieren, die sowohl Sicherheit als auch Datenschutz bieten und gleichzeitig globale Normen und Vorschriften einhalten.
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2024-10-28 16:12