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Als Analyst mit über zwei Jahrzehnten Erfahrung in der sich ständig weiterentwickelnden Finanz- und Technologiewelt muss ich sagen, dass das neueste Angebot von Binance, BFUSD, sicherlich mein Interesse geweckt hat. Nachdem ich den Krypto-Bereich seit seinen Anfängen aufmerksam verfolgt habe, kann ich mit Zuversicht behaupten, dass der Markt immer voller innovativer Produkte und Konzepte ist, von denen einige verwirrender sind als andere.
Am 18. November 2024 kündigte Binance die bevorstehende Einführung von BFUSD an, was Neugier und einige Verwirrung im Bereich der Kryptowährungen weckte. Ursprünglich wurde spekuliert, dass BFUSD aufgrund seiner attraktiven jährlichen prozentualen Rendite (APY) von 19,55 % und der Stückelung „USD“ ein hochverzinslicher Stablecoin sein könnte. Binance stellte die Angelegenheit jedoch schnell klar und betonte, dass BFUSD kein Stablecoin sei und seine Veröffentlichung noch ausstehe.
Kein Stablecoin – nur ein hochverzinslicher Margin-Vermögenswert
Um den anhaltenden Gerüchten entgegenzutreten, hat Binance kürzlich einen Beitrag auf der Social-Media-Plattform X (früher bekannt als Twitter) veröffentlicht, um ein weit verbreitetes Missverständnis auszuräumen. Das Unternehmen erklärte, dass BFUSD noch nicht eingeführt wurde und in erster Linie als Margin-Asset dient, das Belohnungen für den Futures-Handel bietet, und nicht als Stablecoin fungiert.
Der BFUSD wurde noch nicht veröffentlicht. Es ist wichtig zu beachten, dass es sich nicht um einen Stablecoin handelt, sondern um einen Vermögenswert für den Futures-Handel, der Belohnungen bietet. Wir freuen uns über Ihre Neugier und werden Ihnen in Kürze weitere Informationen wie die Methode zur Berechnung des effektiven Jahreszinses mitteilen.
Trotz der direkten Klarstellung von Binance heißt es im Kleingedruckten auf der BFUSD-Produktseite:
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Der Vergleich wirft einige Unsicherheit auf, da Stablecoins im Allgemeinen einen festen Wert haben, der dem US-Dollar entspricht. Allerdings hat Binance nicht im Detail offengelegt, wie dieser Vermögenswert solch hohe Renditen erzielen kann, obwohl erwähnt wurde, dass bald weitere Informationen folgen werden.
Laut der BFUSD-Seite von Binance weicht dieser Vermögenswert deutlich von traditionellen Stablecoins ab. Im Gegensatz zu anderen Stablecoins ist für BFUSD kein Einsatz oder eine Sperrung von Mitteln erforderlich, wenn es als Sicherheit für den Margin-Handel verwendet wird. Stattdessen bewahren Benutzer ihre Vermögenswerte in einer UM-Wallet auf und werden mit täglichen Airdrops belohnt, die auf stündlichen Bewertungen ihrer Bestände basieren. Diese Belohnungen werden anschließend in ein UM Futures Wallet verschoben.
Es ist unklar, wie genau die hohe jährliche prozentuale Rendite (APY) von 19,55 % berechnet wird. Der Kundendienst von Binance hat jedoch angedeutet, bald weitere Informationen dazu bereitzustellen, was dazu geführt hat, dass Benutzer sich in der Zwischenzeit über die APY-Berechnungsdetails wundern und raten.
Was steckt hinter dem High-Yield-Produkt von Binance?
Die Einführung von BFUSD spiegelt ein steigendes Muster im Kryptowährungssektor wider, da Unternehmen hochverzinsliche Token einführen, die an den US-Dollar gekoppelt sind, aber auf dem herkömmlichen Stablecoin-Framework aufbauen. BlackRock stellte beispielsweise seinen BUIDL-Token vor, einen On-Chain-Geldmarktfonds, der in kurzfristige US-Schatzwechsel investiert. In ähnlicher Weise führte Ethena USDe ein, einen synthetischen Dollar, der seinen Wert durch einen automatisierten Delta-Hedging-Ansatz behält.
Binance hat natürlich seine eigene Geschichte mit Stablecoins. Im Jahr 2019 wurde Binance USD in Zusammenarbeit mit Paxos, einem Web3-Zahlungsinfrastrukturunternehmen, eingeführt. BUSD war 1:1 an den US-Dollar gekoppelt und Paxos kümmerte sich um die Ausgabe und die Reserven. Aufgrund der zunehmenden regulatorischen Kontrolle durch US-Behörden stellte Binance jedoch die Unterstützung für BUSD bis Februar 2024 ein.
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2024-11-19 11:49