Australien verschärft Kryptoregeln zur Bekämpfung von Finanzkriminalität

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Als erfahrener Investor mit großem Interesse an Kryptowährungen und großem Respekt vor der Rechtsstaatlichkeit begrüße ich die von AUSTRAC vorgeschlagenen neuen Regulierungsmaßnahmen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität im Kryptosektor. Nachdem ich durch verschiedene Marktzyklen navigiert bin und sowohl die Versprechen als auch die Gefahren dieser spannenden Branche gesehen habe, glaube ich, dass diese Veränderungen längst überfällig sind.

Australien hat eine Reihe neuer Vorschriften vorgestellt, die darauf abzielen, seine Fähigkeit zur Bekämpfung von Finanzkriminalität, insbesondere derjenigen, die auf dem Kryptowährungsmarkt vorherrschen, zu verbessern. Diese Vorschläge wurden vom Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) als Teil einer umfassenderen Initiative zur Modernisierung des australischen Gesetzes zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vorgelegt.

Im Einklang mit diesem Ziel wurden Änderungen vorgenommen und das AML/CTF-Gesetz wurde im November vom Parlament verabschiedet. Infolgedessen werden die von AUSTRAC vorgeschlagenen Regeln immer strenger, um dieser Geschwindigkeit gerecht zu werden, wobei der Schwerpunkt auf der Umsetzung strengerer Compliance-Vorschriften für Unternehmen liegt, die in Hochrisikobranchen tätig sind. Zu diesen Branchen gehören Unternehmen wie Krypto-Börsen, Immobilien, Rechtsdienstleistungen und andere, die möglicherweise gründlichen Kontrollen und Aufsicht entgehen könnten.

Wie AUSTRAC berichtet, laden sie derzeit die öffentliche Meinung zur Schaffung eines neuen Rahmenwerks ein und werden bis Februar 2025 Kommentare und Vorschläge entgegennehmen.

Wichtige Änderungen im Angebot

Australien schlägt neue Maßnahmen vor, darunter eine verbesserte Identitätsüberprüfung für Kunden mithilfe risikobasierter Methoden. Unternehmen müssten auch Transaktionen auf potenziell verdächtige Aktivitäten hin verfolgen und bei der grenzüberschreitenden Übertragung von Vermögenswerten für mehr Offenheit sorgen.

Angesichts dieser aktualisierten Vorschriften haben sich meine Verantwortlichkeiten als Analyst weiterentwickelt. Jetzt habe ich die Aufgabe, die Feinheiten unserer Geschäftsabläufe akribisch zu dokumentieren, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen.

Dieses neue Rahmenwerk schlägt außerdem einen ergebnisorientierten Compliance-Ansatz vor, was bedeutet, dass das Ausmaß der Compliance für Unternehmen je nach Faktoren wie Größe, Organisationsstruktur und Risikoniveau variiert. Auf diese Weise können die regulatorischen Anforderungen maximiert werden, ohne bestimmte Unternehmen gegenüber anderen übermäßig zu belasten.

Schließlich umfasst der Plan Änderungen an den aktuellen Vorschriften, insbesondere an der Anti-Money Laundering/Counter-Terrorism Financing (AML/CTF) General Rule 2025 und der AML/CTF (Exemptions) Rule 2007. Die Absicht dahinter ist, geltende Ausnahmen beizubehalten Eliminierung von Anforderungen, die im heutigen Kontext möglicherweise nicht mehr relevant sind.

Wachsende Besorgnis über die illegale Verwendung von Krypto in Australien

Es ist wichtig darauf hinzuweisen, dass die jüngste Verschärfung der Vorschriften durch AUSTRAC keine plötzliche Entscheidung war. Angesichts der aktuellen Umstände hat Australien die unmittelbare Notwendigkeit erkannt, den Missbrauch von Kryptowährungen in seinem Hoheitsgebiet zu bekämpfen. Aus diesem Grund hat AUSTRAC beschlossen, seine Maßnahmen als Reaktion auf dieses Problem zu intensivieren.

Am 6. Dezember stellte AUSTRAC ein spezielles Team zur Überwachung von Geldautomatenbetreibern mit Kryptowährung vor. Aufgrund ihrer Beliebtheit bei kriminellen Aktivitäten sind diese Maschinen zunehmend in den Fokus der Aufmerksamkeit gerückt. Dieses neue Team wird sicherstellen, dass diese Betreiber die erforderlichen Mindeststandards einhalten.

Aus analytischer Sicht betone ich immer wieder, wie wichtig es ist, die Finanzregulierungsstruktur Australiens zu stärken, insbesondere angesichts der Komplexität, die dem Kryptowährungssektor innewohnt. Vor diesem Hintergrund bittet die Regierung während dieser Konsultationsphase aktiv um Erkenntnisse und Vorschläge von wichtigen Akteuren wie Finanzinstituten und Kryptounternehmen. Ihr Beitrag wird maßgeblich zur Gestaltung der endgültigen Vorschriften beitragen, die eine robuste und sichere Finanzlandschaft für alle gewährleisten sollen.

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2024-12-12 16:20