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Als erfahrener Forscher mit jahrelanger Erfahrung in der Finanzbranche finde ich das Konzept der Tokenisierung faszinierend und möglicherweise revolutionär für den globalen Handel. Nachdem man die Herausforderungen und Komplexität traditioneller Finanzsysteme aus erster Hand miterlebt hat, ist es erfrischend zu sehen, dass innovative Lösungen wie die Tokenisierung bei großen Finanzinstituten an Bedeutung gewinnen.
Finanzanalysten renommierter Institutionen plädieren nachdrücklich für die Einführung der Tokenisierung, da sie diese als entscheidenden Schritt zur Lösung komplexer finanzieller Herausforderungen im internationalen Handel betrachten. Vertreter von Standard Chartered und HSBC behaupten, dass diese Technologie den Zugang zu Finanzdienstleistungen für interessierte Organisationen erweitern wird.
In einem aktuellen Interview erklärte Bhriguraj Singh, Chief Product Officer für Global Trade Solutions bei HSBC, dass die Tokenisierung nicht nur den beteiligten Banken, sondern auch ihren Handelsfinanzierungsanbietern greifbare Vorteile bringen wird. Laut Singh soll diese Technologie die Finanzierung und Verteilung bei internationalen Handelstransaktionen rationalisieren und möglicherweise die Liquidität dieser Finanzinstitute und verbundener Unternehmen verbessern.
Vereinfacht ausgedrückt teilt Steven Hu, Leiter Digital Assets, Trade und Working Capital bei Standard Chartered, diesen Standpunkt. Im Wesentlichen ist er der Meinung, dass die Tokenisierung einen neuen Weg für den Kapitalmarkt und die aufstrebenden Märkte für digitale Vermögenswerte eröffnet und mehr Effizienz und Transparenz bietet. Darüber hinaus etabliert es eine neuartige Anlageklasse mit konsistenten und attraktiven Renditen.
Tokenisierung und die Handelsfinanzierungslücke
Unter Tokenisierung versteht man die Methode, physische oder reale Vermögenswerte in einem Blockchain-Netzwerk in digitale Token umzuwandeln, wodurch die Liquidität erhöht und der Zugang erleichtert wird. Dieser Prozess ermöglicht eine schnellere Transaktionsabwicklung und geringere Kosten, da keine Zwischenhändler erforderlich sind. Hu geht davon aus, dass die Nutzung der Blockchain-Technologie Finanzdienstleistungen rationalisieren und die Beschaffung von Kreditfazilitäten vereinfachen kann.
Als Krypto-Investor habe ich die Lücke bei der Handelsfinanzierung im Auge behalten – die Diskrepanz zwischen der Genehmigung von Import- und Exportanforderungen. Die Asiatische Entwicklungsbank (ADB) berichtete, dass sich diese Lücke im Jahr 2022 erheblich vergrößerte und 2,5 Billionen US-Dollar erreichte, verglichen mit 1,7 Billionen US-Dollar im Jahr 2020, was einem Anstieg von 29,4 % entspricht. Prognosen deuten darauf hin, dass die Lücke bis 2030 auf erstaunliche 36,2 Billionen US-Dollar anwachsen könnte.
„Stellen Sie sich eine Zukunft vor, in der Handelsfinanzierungstransaktionen als digitale Token dargestellt werden, die leicht gekauft und verkauft werden können und so den Zugang zu Liquidität auf Sekundärmärkten ermöglichen. Dies könnte laut Hu zu einem neuartigen Geschäftsansatz führen, der auf Transaktionsgebühren basiert.“ .“
Die Vorteile der Tokenisierung können die Reichweite eines Unternehmens auf ein breiteres Marktpublikum erweitern und reibungslosere Investitionen in neue, weniger bekannte Gebiete ermöglichen. Darüber hinaus wird die Transaktionsverarbeitung rationalisiert, sodass Unternehmen mithilfe der Blockchain-Technologie schnell Vermögenswerte übertragen und Zahlungen durchführen können – ein Prozess, der bei herkömmlichen Verfahren normalerweise mehrere Tage in Anspruch nimmt.
Als Forscher, der sich mit dem Thema beschäftigt, ist mir aufgefallen, dass Hu die Vorteile der Tokenisierung mit Begeisterung befürwortet. Ein leitender Angestellter von Standard Chartered hat jedoch Bedenken hinsichtlich möglicher Verzögerungen bei der Einführung aufgrund unzureichender Fachkenntnisse auf diesem Gebiet geäußert.
Laufende Bemühungen
Obwohl es einige Zeit dauern kann, bis sich die Tokenisierung weit verbreitet, arbeiten verschiedene Parteien aktiv an ihrer Einführung. Beispielsweise startete MakerDAO im Juli einen Tokenisierungswettbewerb, bei dem Innovatoren eingeladen wurden, verwandte Produkte vorzustellen. Diese als Spark Tokenization Grand Prix von MakerDAO bekannte Initiative zielt darauf ab, tokenisierte Real World Assets (RWAs) im Wert von rund 1 Milliarde US-Dollar in ihr dezentrales Finanzsystem (DeFi) zu integrieren. Dieser Wettbewerb bevorzugt Vorschläge, die mit dem Spark-Ökosystem von MakerDAO übereinstimmen, und konzentriert sich auf Ideen mit dem Potenzial für hohe Liquidität und wettbewerbsfähige Preise.
Zu diesem Expertengremium gehören namhafte Unternehmen wie Steakhouse Financial und Phoenix Labs, die die vorgelegten Vorschläge bewerten werden. Sobald das Gremium eine Handvoll Finalisten ausgewählt hat, liegt es an den MKR-Token-Inhabern, ihre Stimme abzugeben und über den endgültigen Sieger zu entscheiden.
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2024-09-06 14:21